Sistema de Administración de Riesgos de Lavado de Activos y de Financiación del Terrorismo – SARLAFT
El SARLAFT es un sistema integral que articula políticas, procedimientos y herramientas y controles específicos para identificar, evaluar, controlar y monitorear los riesgos relacionados con el lavado de activos y la financiación del terrorismo (LAFT). Este sistema tiene como objetivo no solo garantizar el cumplimiento normativo, sino también promover la integridad, transparencia y confianza en nuestras operaciones en beneficio de nuestros clientes, aliados y la sociedad en general.
Lavado de Activos (LA)
Conjunto de actividades encaminadas a ocultar el origen ilicito o dar apariencia de legalidad a recursos obtenidos producto de la ejecución de actividades ilicitas.
Financiación del terrorismo (FT)
Conjunto de actividades encaminadas a canalizar recursos licitos o ilicitos para promover , sufragar o patrocinar individuos, grupos o actividades terroristas.
Conocimiento del cliente
• Consiste en recopilar y verificar información sobre los clientes, incluyendo su identidad, actividad económica y origen de fondos.
Conocimiento del mercado
• Implica analizar la dinámica del mercado, identificando características, tendencias y riesgos del sector. Esto facilita una evaluación clara de las operaciones y relaciones comerciales en el entorno de la aseguradora.
Identificación y análisis de operaciones inusuales
• Comprende la detección de operaciones que no concuerdan con el comportamiento habitual del cliente o las características esperadas de transacciones. Se analizan actividades inusuales que podrían indicar lavado de activos o financiación del terrorismo, permitiendo una intervención temprana.
Determinación y reporte de operaciones sospechosas
• Involucra la evaluación de las operaciones inusuales para determinar si son sospechosas de lavado de activos o financiación del terrorismo. Estas deben ser documentadas y reportadas a las autoridades competentes, cumpliendo con las normativas legales establecidas.
Comprometidos contigo y con la transparencia
En Berkley Colombia, protegemos tus intereses con responsabilidad y diligencia, garantizando que cada decisión que tomamos se basa de un análisis riguroso y prudente, fortaleciendo nuestra cultura de prevención y cumplimiento.
Confía en nosotros para operar con seguridad, integridad y transparencia.
